Dette et engagements · Portefeuille

Portefeuille de dette

Dix-huit contrats, neuf sociétés emprunteuses. Les comptes courants intra-groupe figurent au portefeuille mais sont éliminés en consolidation.

Dette brute

31 240 k€

18 contrats actifs

9 sociétés emprunteuses

Dette nette

24 860 k€

Levier 2,7×

Trésorerie 5 184 k€

Taux moyen

3,42 %

68 % à taux fixe

Durée résiduelle 7,4 ans

Échéances 12 mois

3 842 k€

dont 620 k€ de tirage

Capital et intérêts

Nantissements

4 actifs

Valeur exp. 42 600 k€

LTV 58,4 %

Portefeuille de dette du groupe · capital restant dû au 30/09/2026 · montants en k€

Référence

Objet

Emprunteur

Nominal

Taux

CRD

Échéance

Annuité

Nature

CIC-2019-004

Acquisition des murs

SCI Les Murs du Mess

12 400

1,85 %

8 642

30/06/2034

1 084

Fixe

BPI-2021-011

Aménagement de l’hôtel

Grand Mess Exploitation

4 200

2,40 %

2 884

31/12/2031

612

Fixe

CE-2022-007

Acquisition Rouen

SCI Les Murs du Mess

6 800

3,10 %

5 942

30/09/2037

528

Fixe

CIC-2023-018

Rénovation Folie Douce

Folie Douce Alpe d’Huez

2 400

4,20 %

1 848

31/03/2030

546

Variable

BNP-2023-022

Château de Chignat

SCI Chignat

2 200

3,80 %

1 786

30/06/2035

204

Variable

CA-2024-003

Fonds de roulement

La Petite Cuisine

800

4,60 %

584

31/12/2029

184

Variable

CIC-2024-014

Matériel de cuisine

Le Grand Restaurant

420

3,95 %

286

30/06/2029

Fixe

CE-2025-009

La Fruitière — extension

Fruitière Megève

1 600

3,45 %

1 458

31/12/2035

168

Fixe

CB-2024-002

Crédit-bail véhicules

Mess Family Holding

180

4,80 %

108

31/12/2028

Crédit-bail

CB-2025-006

Crédit-bail caisse et IT

Grand Mess Exploitation

142

4,20 %

112

30/06/2030

Crédit-bail

CC-HOLD-01

Compte courant d’associé

Grand Mess Exploitation

640

2,80 %

640

Indéterminée

Intra-groupe

CC-HOLD-02

Compte courant d’associé

Châteaux Mess

280

2,80 %

280

Indéterminée

Intra-groupe

CIC-2026-021

Rénovation Clermont — non tiré

SCI Les Murs du Mess

1 240

3,60 %

31/12/2038

Non tiré

Total dette brute — 18 contrats

33 302

3,42 %

31 240

4 042

Dont intra-groupe à éliminer

920

2,80 %

920

Dette brute consolidée

32 382

3,44 %

30 320

4 016

Répartition par prêteur

CIC: 12 776 k€ · 41 %
Caisse d’Épargne: 7 400 k€ · 24 %
BPI: 2 884 k€ · 9 %
BNP: 1 786 k€ · 6 %
Autres et intra-groupe: 6 394 k€ · 20 %

Exposition au taux

Taux fixe: 21 322 k€ · 68 %
Taux variable: 4 998 k€ · 16 %
Comptes courants: 920 k€ · 3 %
Sensibilité +100 pb: +50 k€ par an