Dette et engagements · Coût de la dette

Coût de la dette

Coût complet par contrat : taux nominal, assurances, commissions et frais amortis. La moyenne pondérée sert de référence aux arbitrages.

Coût moyen

3,42 %

−0,18 pt vs N-1

Après rennégociations

Charges financières

1 042 k€

+2,4 % vs budget

Cumul à fin sept.

Part fixe

68 %

+6 pt vs N-1

21 322 k€

Sensibilité +100 pb

+50 k€

sur 4 998 k€ variables

Par exercice plein

DSCR groupe

1,42

Seuil 1,20

Test semestriel

Coût de la dette par contrat · le coût complet intègre intérêts, assurances, commissions et frais de dossier amortis

Référence

Emprunteur

CRD

Taux nominal

Assurances

Commissions

Coût complet

Intérêts 2026

CIC-2019-004

SCI Les Murs

8 642

1,85 %

0,13 %

0,04 %

2,02 %

164

BPI-2021-011

Grand Mess Expl.

2 884

2,40 %

0,18 %

0,06 %

2,64 %

CE-2022-007

SCI Les Murs

5 942

3,10 %

0,14 %

0,05 %

3,29 %

187

CIC-2023-018

Folie Douce AH

1 848

4,20 %

0,22 %

0,08 %

4,50 %

BNP-2023-022

SCI Chignat

1 786

3,80 %

0,20 %

0,06 %

4,06 %

CA-2024-003

La Petite Cuisine

584

4,60 %

0,26 %

0,12 %

4,98 %

CIC-2024-014

Le Grand Restaurant

286

3,95 %

0,24 %

0,10 %

4,29 %

CE-2025-009

Fruitière Megève

1 458

3,45 %

0,18 %

0,06 %

3,69 %

CB-2024-002

Holding

108

4,80 %

0,00 %

4,80 %

CB-2025-006

Grand Mess Expl.

112

4,20 %

0,00 %

4,20 %

CC-HOLD-01/02

Intra-groupe

920

2,80 %

0,00 %

2,80 %

Moyenne pondérée

31 240

3,42 %

0,15 %

0,05 %

3,62 %

702

Intérêts et frais réalisés cumulés

1 042

Contrats les plus coûteux

CA-2024-003: 4,98 % · fonds de roulement
CB-2024-002: 4,80 % · crédit-bail véhicules
CIC-2023-018: 4,50 % · variable, récemment rennégocié
Pistes: Refinancement des petits encours à étudier

Évolution

Coût moyen 2024: 3,84 %
Coût moyen 2025: 3,60 %
Coût moyen 2026: 3,42 %
Cause: Rennégociations et amortissement des lignes chères