Dette et engagements · Échéancier consolidé

Échéancier consolidé

Annuités du groupe sur dix exercices, confrontées à l’EBITDA prévisionnel. La couverture est le ratio que la banque regarde en premier.

Échéances 2027

4 042 k€

Capital 3 084 · intérêts 958

18 contrats

Pic 2030

4 486 k€

+11,0 % vs 2027

Fin Folie Douce et Petite Cuisine

Capacité de remboursement

9 339 k€

EBITDA annualisé

Couverture 2,3×

Refinancement à prévoir

2029-2030

6 842 k€ concernés

Anticiper dès 2028

Échéancier consolidé après élimination des comptes courants intra-groupe · montants en k€

Exercice

Capital

Intérêts

Annuité

CRD fin

EBITDA prév.

Couverture

Tréso. après

2026 — T4

786

248

1 034

29 534

2 284

2,21×

5 842

2027

3 084

958

4 042

26 450

9 842

2,43×

6 984

2028

3 186

862

4 048

23 264

10 486

2,59×

8 342

2029

3 842

758

4 600

19 422

11 042

2,40×

9 486

2030

3 842

644

4 486

15 580

11 486

2,56×

10 842

2031

2 486

486

2 972

13 094

11 842

3,98×

12 486

2032

1 842

386

2 228

11 252

12 184

5,47×

14 342

2033

1 842

312

2 154

9 410

12 486

5,80×

16 284

2034

1 986

238

2 224

7 424

12 842

5,77×

18 342

2035 et au-delà

7 424

486

7 910

—

Total

30 320

5 378

35 698

—

Lecture

Couverture: EBITDA prévisionnel / annuité
Seuil bancaire: 1,20 minimum
Marge de sécurité: Confortable sur tout l’horizon
Hypothèse: EBITDA en croissance de 3 % par an

Points d’attention

2029-2030: Annuité la plus lourde du plan
Ouverture de Lyon: Nouvel emprunt de 6 400 k€ non intégré
Effet du tirage 2026: 1 240 k€ à partir de 2027